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践行银行人员职业操守 积极维护客户利益安全

作者: 来源: 发布时间:2013年12月31日 点击数:

电信是一种隐蔽性强新型刑事犯罪案件,是当前严重影响社会、客户稳定和谐的毒瘤,它不仅危害受骗人,而且在一定程度上影响银行的社会信誉,防范电信诈骗不仅是金融部门的社会责任也是我们每个银行从业人员的社会责任。

20131107日,下午的人不多,零星办理几笔业务之后,突然看到一名跟我年纪相仿的女士急匆匆跑进了营业厅,一边跑一边解开外套从怀里掏出了存折和存单,攥在手里。她来到我的柜台前,额头泛着细微的汗水,我出于文明礼仪服务要求,示意她:“请坐,请问您办理什么业务?”只见她手有点颤抖地把一本定活一本通存折给我,翻开有每次存款记录的页面对我说:“我要把里面所有的款项取出来。”我微笑着双手接过该女士的定活一本通存折认真的看,户名是金国萍,一共有五笔,分次存入,分别是:10000元、6000元、5000元、4000元、5000元。前三笔是定期一年,已到期自动转存,后两笔是定活两便,合计本金30000元。“本子里面有三笔是定期已经到期了,且已自动转存了,提前取会损失利息,如果您不急着用利息,就不需要取出来了。”我对金女士说。一般情况下,客户听到这个建议都会考虑一下。但是她立刻身体前倾,趴在柜台上,凑近窗口对我说:“全部取出来!我有急用!”有些客户是急性子,说不定真的有急用,于是我要求金女士出示有效身份证件,提前支取她的定期存款。一共是31000元,本金加利息,如数清点后双手递给了她。出于职业规范,询问金女士:“请问您还要办理什么业务?”她也没有回答,直接拿出了一张2万元的定期存单:“把它也取出来!”看她一下子取这么多没有到期的存款,已经超过五万了,看她的穿着只是普通农村百姓人家,一次性取五万元一定是买房子或者其他重要的用途,我很疑惑,随即询问:“请问您一次性取这么钱的用途是什么?”这时金女士神色有点慌张,断断续续的说:“我…我女儿要用钱。”显得十分着急。要是正常的取五万现金也属于正常的业务,我将20000元清点后如数递给金女士,提示她注意安全。然而,业务办理完毕,金女士并没有离开的意思,一边拿着手机,一边拿着钱款在犹豫,过了一会儿说,“我要办银行卡,把钱打给我女儿。”随即拿出自己的身份证件要替女儿办一张卡。看到这种情况,增加了我心中的警觉,个人大额转账并说不清用途有被电信诈骗可能。当时我就问:“请问您大额款项存在卡里什么用途?”金女士支支吾吾,左顾右盼,说不清用途,看上去有什么心思似的。但是她又不正面明说,回答我的问题,时不时地还在翻看着手机,听一下电话。出于职业敏感,我觉得这很可能是一起电信诈骗案件,于是我便一边稳住金女士,一边说:“最好是您女儿自己来办理银行卡,您觉得怎么样?”在她考虑的间隙我立刻示意大堂执勤经理汇报行长及当地派出所。

派出所就在东屏农商行旁边,民警对这件疑似电信诈骗的事情很重视,立刻赶来营业大厅。民警仔细询问整个事情的来龙去脉,发现金女士的手机一直处于通话状态,电话另一头有人威胁金女士如果不打钱给他,她家里就会出事情,不得安宁。事后,金女士对我一再表示感谢:“如果不是你工作的认真负责,我一辈子的积蓄就打水漂了啊!”

通过这起案件,使我更加认识到作为银行员工应以忠诚履职、守卫平安为宗旨,维护银行秩序、保障客户安全为己任,干好本职工作。工作中,要严格按照公安机关的防范要求,银行保卫部和分局内保大队的预警提示,针对电信网络诈骗愈演愈烈的趋势,加大对电信诈骗的防范力度,做防诈骗的有心人。在加强对客户的安全提示的同时,严密关注有异常言行、异常神情的人员,特别是重点关注边打电话边操作和汇款异地的客户。并通过询问汇款人资金用途、汇款背景、对收款人是否了解等情况,寻找发现可疑情况。一旦发现可疑,立即上前劝阻,绝不放过任何异常情况。对有些不听劝阻的客户,第一时间向公安机关汇报,积极协助,共同防范,确保客户资金安全。希望通过每个人共同的努力,将电信诈骗扼杀在萌芽之中,积极捍卫金融安全的尊严!(东屏支行:蔡应松)


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